AML и KYC Политика
по борьбе с отмыванием денег
AML
(anti-money laundering policy)
По регламенту обменного сервиса, при нажатии кнопки "Я оплатил" пользователь дает согласие на проверку всех транзакций, направленных на адрес обменного сервиса. Адреса кошельков пройдут AML проверку на причастие к таким площадкам как:
-Darknet Service
-Illegal Service
-Mixing Service
-Darknet Marketplace
-Scam
-Fraudulent Exchange
-Stolen Coins
-Ransom
-Gambling
— В случае, если подробный анализ выявляет параметры высокого риска из вышеперечисленных будет иметь метку более 0.1%, Администрация обменного пункта вправе запросить прохождение верификации личности (KYC) для возврата средств.
— AML-анализатор ,на основе которого формируется Risk Score — Rapira AML,BitOk AML, CoinKYT AML.
— Для прохождения KYC клиент должен предоставить видео с паспортом в руках на фоне заявки (с читаемыми данными: серия и номер паспорта, ФИО), без прерывания на видео продемонстрировать кошелек/аккаунт с которого была отправлена транзакция (с читаемыми данными: дата и время, сумма, хэш транзакции и адрес получателя). Срок проверки информации службой безопасности обменного пункта может составлять до 24 часов с момента предоставления видео.
— Комиссия за возврат средств может составлять до 5% от суммы обмена, но не более 100 USD в эквиваленте. Для клиентов, которые успешно прошли KYC, или если нет доказательств, что средства связаны с отмыванием денег, комиссия за возврат ограничивается только комиссией сети.
— Перед обменом, Пользователь может самостоятельно проверить свою транзакцию на сайте партнера .
— В случае, если пользователь отказывается от предварительной проверки своего адреса AML, то в случае блокировки берет все риски на себя.
— В случае, если при отправке средств со стороны клиента, происходит блокировка биржевых аккаунтов обменного сервиса по причине контроля рисков. Обменный сервис оставляет за собой право, совершить возврат после того, как активы клиента будут разблокированы на биржевом аккаунте обменного пункта.
